投資理財(cái)企業(yè)大多采用石竹結(jié)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)金融相結(jié)合的管理模式，表現(xiàn)出客戶戰(zhàn)斗群、網(wǎng)絡(luò)資源分布、宣傳方式多樣化、營(yíng)銷方式保密等特點(diǎn)。這種運(yùn)營(yíng)模式和特點(diǎn)導(dǎo)致投資理財(cái)企業(yè)在運(yùn)營(yíng)中存在一些困難，避免了一些監(jiān)管安全漏洞。在彌補(bǔ)安全漏洞、提高監(jiān)管績(jī)效方面需要細(xì)化監(jiān)管。
投資理財(cái)企業(yè)常見問題-營(yíng)業(yè)執(zhí)照
很難任意設(shè)置分支機(jī)構(gòu)。
邊肖發(fā)現(xiàn)，投資和財(cái)富管理企業(yè)是在一個(gè)傘式結(jié)構(gòu)中運(yùn)營(yíng)的，它們的企業(yè)總部非常清楚要建立一個(gè)供應(yīng)鏈，因此有必要設(shè)立子公司和網(wǎng)點(diǎn)來(lái)開展清晰的業(yè)務(wù)。從企業(yè)的角度來(lái)說(shuō)，分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)是不一樣的，認(rèn)為網(wǎng)點(diǎn)只是起到宣傳的作用。因此，大量的網(wǎng)點(diǎn)，如小區(qū)、超市的臨時(shí)攤點(diǎn)等，并不申請(qǐng)公司變更地址，而是以分支機(jī)構(gòu)的名義開展經(jīng)營(yíng)、娛樂活動(dòng)。從工商部門的監(jiān)管來(lái)看，這些網(wǎng)點(diǎn)的宣傳行為本質(zhì)上是構(gòu)建供應(yīng)鏈的經(jīng)營(yíng)行為，需要分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)。
鄭州注冊(cè)公司邊肖提醒您，虛假宣傳問題相當(dāng)嚴(yán)重，國(guó)際金融詐騙的可能性很高?；ヂ?lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)亩嘣攸c(diǎn)和投資理財(cái)企業(yè)的宣傳方式?jīng)Q定了其宣傳的便利性和功能性，而其追求利潤(rùn)的目標(biāo)又促使其隨意進(jìn)行虛假夸大的宣傳。這類企業(yè)在戰(zhàn)斗力、經(jīng)營(yíng)范圍、投資回報(bào)率等方面都存在一個(gè)突出的虛假宣傳問題。這些虛假宣傳降低了顧客的識(shí)別和戰(zhàn)斗能力，尤其是老年族群的顧客。但這些族群的可能性公司很難改地址承擔(dān)，只是很高。有些人甚至把他們回家的所有財(cái)富都投入到投資和財(cái)務(wù)管理中。一旦他們?cè)馐車?guó)際金融欺詐，他們的貧困將陷入極其困難的境地。
監(jiān)管回應(yīng)——工商執(zhí)照兼營(yíng)
嚴(yán)格的訪問控制，以及對(duì)后端監(jiān)管的嚴(yán)格控制。投資理財(cái)企業(yè)作為正規(guī)企業(yè)，不應(yīng)該是工商部門的重點(diǎn)監(jiān)管項(xiàng)目，必須從上游監(jiān)管。此類企業(yè)在成立之初，應(yīng)在注冊(cè)前進(jìn)行嚴(yán)格的審查和控制，并建立特殊保護(hù)，監(jiān)督公司變更地址，盡快規(guī)范未經(jīng)許可批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的行為。鑒于此類企業(yè)注冊(cè)事項(xiàng)變更頻繁，有必要將其納入專項(xiàng)監(jiān)管重點(diǎn)保護(hù)，并增加檢查頻率。在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候，可以通知相關(guān)的國(guó)際金融、餐飲等監(jiān)管部門，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)變化的嚴(yán)格控制。另外，這類企業(yè)在小區(qū)底層不登記臨時(shí)攤點(diǎn)開展經(jīng)營(yíng)娛樂活動(dòng)，需要借助物業(yè)機(jī)構(gòu)和大型商場(chǎng)、餐廳的意志進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，把關(guān)的方式可以從宣傳入手。
加大宣傳力度，提高人們識(shí)別戰(zhàn)斗可能性的能力。投資理財(cái)企業(yè)虛假宣傳問題比較嚴(yán)重，導(dǎo)致國(guó)際金融詐騙可能性問題突出?？梢圆扇∨c當(dāng)?shù)劂y行及其監(jiān)管和公安部門相結(jié)合的方式，選擇投資理財(cái)企業(yè)及其網(wǎng)點(diǎn)集中的周邊地區(qū)，走進(jìn)客戶集中的區(qū)域，如鄰里、學(xué)校、大型超市、社區(qū)老人中心等。，并宣傳投資理財(cái)企業(yè)的業(yè)務(wù)專長(zhǎng)、業(yè)務(wù)范圍、資產(chǎn)認(rèn)購(gòu)、政府機(jī)構(gòu)設(shè)立、宣傳詳情、非法集資、國(guó)際金融詐騙等詳情，以提高民眾自我識(shí)別可能性和戰(zhàn)斗能力。
加強(qiáng)行政事務(wù)與司法機(jī)關(guān)的聯(lián)系，遏制非法經(jīng)營(yíng)。在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，要檢查企業(yè)的財(cái)務(wù)記錄、金融機(jī)構(gòu)的報(bào)表、業(yè)務(wù)合同或匯票等反映民營(yíng)企業(yè)和流入情況的材料，檢查企業(yè)的具體經(jīng)營(yíng)狀況是否與企業(yè)信用數(shù)據(jù)公示系統(tǒng)、全省融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)等信息技術(shù)中上報(bào)的數(shù)據(jù)完全一致。工商部門應(yīng)建立與公安部門持續(xù)密切聯(lián)系的職能，在發(fā)現(xiàn)違法行為證據(jù)時(shí)進(jìn)行信息交流，在調(diào)查取證時(shí)進(jìn)行配合和配合，完善行政事務(wù)與司法機(jī)關(guān)的聯(lián)系職能，遏制違法經(jīng)營(yíng)。